中国银行行业发展创新模式及投资规划分析报告2017版
出版单位：中智正业研究院
报告编号：BG409211
完成日期：2017年7月
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第 一章 中国银行业发展环境分析 28
第 一节 银行政策监管环境分析 28
一、中国银行业的监管分析 28
（一）境内银行业的监管架构 28
（二）境内银行业的监管内容 29
（三）中国银行业的监管政策 30
二、银行业的监管状况分析 36
（一）国内监管有效性不断增强 36
（二）参与国际银行业监管改革 37
（三）中国执行巴塞尔Ⅲ的情况 37
三、银行业主要政策与规划 38
（一）银行业的主要政策解读 38
（二）银行业的相关发展规划 50
第二节 国际经济金融环境分析 53
一、全球制造业PMI走势分析 53
（一）全球制造业PMI走势分析 53
（二）美国制造业PMI走势分析 53
（三）日本制造业PMI走势分析 54
（四）欧洲制造业PMI走势分析 55
二、全球服务业商务活动指数走势 55
（一）全球服务业商务活动指数 55
（二）美国非制造业PMI走势 56
（三）日本服务业的PMI走势 56
（四）欧元区服务业PMI走势 57
三、国际宏观经济环境分析 58
（一）世界主要国家国内生产总值 58
（二）主要经济体的经济形势分析 59
（三）世界主要国家和地区 C P I 62
（四）主要国家就业结构与失业率 62
（五）主要国家货物进出口贸易额 64
（六）世界经济展望最新预测分析 65
四、国际金融环境分析 66
（一）国际金融市场形势分析 66
（二）主要经济体货币政策分析 68
（三）美国量化宽松政策的影响 69
五、国际环境面临的风险与挑战 71
第三节 中国经济金融环境分析 73
一、国内宏观经济环境分析 73
（一）国内生产总值及增长情况 73
（二）全国公共财政收入及增长 76
（三）国家外汇储备及增长情况 77
（四）人民币汇率及其变化趋势 77
（五）居民消费价格指数及变化 78
（六）货物进出口总额及其增长 79
（七）居民人均收入情况及增长 80
（八）全国就业人员及其失业率 82
（九）固定资产投资额及其增长 82
（十）消费品零售总额及其增长 83
（十一）制造业采购经理指数走势 84
（十二）非制造业商务活动指数走势 87
二、国内货币金融运行情况分析 91
（一）货币供应量及其增长情况 91
（二）社会存款情况及增长情况 92
（三）社会融资规模及增长情况 92
（四）社会贷款情况及增长情况 94
（五）货币政策操作及执行情况 94
三、国内经济金融环境展望分析 96
第四节 银行业的其他环境分析 99
一、银行业法律环境分析 99
（一）银行业法律环境发展现状 99
（二）银行业法律环境未来展望 100
二、银行业会计标准分析 101
（一）银行业会计标准建设现状 101
（二）银行业会计标准发展展望 101
三、银行业信用环境分析 102
（一）银行业信用体系建设现状 102
（二）银行业信用环境发展展望 103
第二章 中国银行业经营状况分析 104
第 一节 银行业景气指数走势 104
一、银行家问卷调查分析 104
（一）宏观经济热度指数 104
（二）银行业景气指数 104
（三）贷款总体需求指数 105
（四）货币政策感受指数 105
二、城镇储户问卷调查分析 106
（一）物价感受指数 106
（二）收入感受指数 107
（三）就业感受指数 107
（四）储蓄、投资和消费意愿 108
（五）房价预期与购房意愿 108
三、企业家问卷调查分析 109
（一）宏观经济热度指数 109
（二）企业家信心指数 109
（三）企业产品销售价格指数 110
（四）原材料购进价格指数 110
（五）出口订单指数 111
（六）国内订单指数 111
（七）企业资金周转指数 112
（八）销货款回笼指数 112
（九）企业经营景气指数 113
（十）企业盈利指数 113
第二节 银行业运行状况分析 114
一、银行业金融机构发展规模 114
（一）银行业金融机构数量规模 114
（二）银行业金融机构从业人员 115
（三）银行业金融机构资产总额 115
（四）银行业金融机构负债总额 116
二、银行业金融机构存贷款余额 117
（一）银行业金融机构存款余额 117
（二）银行业金融机构贷款余额 117
三、银行业金融机构存信贷结构 118
（一）银行业金融机构涉农贷款 118
（二）银行业金融机构企业贷款 119
四、银行业金融机构的发展能力 120
第三节 银行业稳健性评估分析 122
一、银行业金融机构资产质量 122
（一）银行业金融机构不良贷款 122
（二）银行业金融机构关注类贷款 123
（三）银行业金融机构拨备覆盖率 124
二、银行业金融机构资本质量 124
（一）商业银行资本充足率及构成 124
（二）商业银行核心一级资本净额 125
三、银行业金融机构盈利情况 125
（一）银行业金融机构的盈利模式 125
（二）银行业金融机构实现净利润 127
四、银行业金融机构风险分析 128
（一）银行业金融机构的信用风险 128
（二）银行业金融机构流动性风险 128
（三）银行业金融机构的潜在风险 129
第四节 银行业市场的运行情况 130
一、银行业市场运行情况分析 130
（一）银行间市场同业拆借 130
（二）银行间质押式回购市场 132
（三）商业汇票签发与贴现情况 134
（四）银行间外汇市场成交金额 136
二、银行间债券市场统计分析 136
（一）中债综合指数及变化趋势 136
（二）债券市场发行总量及增长 137
（三）债券市场托管总量及增长 138
（四）债券市场交易结算及增长 138
（五）债券市场的运行特点分析 140
（六）债券市场的未来发展建议 145
第五节 支付体系运行总体情况 149
一、非现金支付工具 149
（一）票据 149
（二）银行卡 150
（三）汇兑等其他业务 152
（四）电子支付 153
二、支付系统 153
（一）人民银行支付系统 154
（二）其他机构支付系统 155
三、人民币银行结算账户 157
（一）单位银行结算账户 157
（二）个人银行结算账户 157
第三章 商业银行盈利模式转型分析 158
第 一节 国外商业银行盈利模式跨国比较 158
一、国际银行业资本监管的演进历程 158
（一）巴塞尔Ⅰ下资本监管框架 158
（二）巴塞尔Ⅱ下资本监管框架 160
（三）巴塞尔Ⅲ下资本监管框架 161
（四）国际银行业资本监管评析 163
二、国外大型商业银行盈利模式比较 164
（一）国外大型商业银行横截面分析 164
（二）国外大型商业银行纵向维度分析 165
三、商业银行盈利模式影响因素分析 170
（一）宏观经济金融环境的影响分析 170
（二）商业银行自身经营管理的影响 172
第二节 国外商业银行收入结构变化趋势 174
一、美国商业银行收入结构变化趋势 174
（一）美国商业银行收入结构分析 174
（二）商业银行非利息收入的占比 175
（三）收入结构变化制度背景分析 176
二、法国商业银行收入结构变化趋势 177
（一）法国商业银行收入结构分析 178
（二）商业银行非利息收入的变化 178
（三）收入结构变化制度背景分析 179
三、德国商业银行收入结构变化趋势 179
（一）德国商业银行收入结构分析 180
（二）商业银行非利息收入的变化 181
（三）收入结构变化制度背景分析 181
四、瑞士商业银行收入结构变化趋势 182
（一）瑞士商业银行收入结构分析 182
（二）大型商业银行收入结构变动 183
（三）收入结构变化制度背景分析 184
五、国外商业银行收入结构变化评析 184
第三节 中国商业银行盈利模式转型分析 186
一、商业银行的盈利模式分析 186
（一）美国银行业盈利模式分析 186
（二）香港银行业盈利模式分析 188
（三）日本银行业盈利模式分析 190
（四）中国银行业盈利模式分析 191
（五）银行业盈利模式发展经验 192
二、中国银行业资本监管的演进历程 193
（一）"无资本约束"时期 194
（二）"资本软约束"时期 194
（三）"资本硬约束"时期 195
三、中国商业银行盈利模式转型分析 197
（一）中国商业银行盈利模式的现状 197
（二）商业银行盈利模式转型必要性 203
第四章 中国银行业体系与市场格局 207
第 一节 政策性银行发展状况分析 207
一、政策性银行的相关概述 207
（一）政策性银行内涵及特征 207
（二）政策性银行的基本职能 208
（三）政策性银行的发展趋势 211
二、政策性银行的发展概况 213
（一）设立政策性银行必要性 213
（二）政策性银行的发展历程 216
（三）政策性银行存在的问题 219
（四）政策性银行改革必要性 222
（五）政策性银行改革可行性 224
三、国外政策性银行发展现状 225
（一）新加坡发展银行（DBS） 225
（二）美国进出口银行（EXIM） 225
（三）日本政策投资银行（DBJ） 226
（四）德国复兴信贷银行（KFW） 226
（五）韩国产业银行（KDB） 227
四、国外政策性银行转型模式 227
（一）纯商业银行模式 227
（二）纯政策性银行模式 228
（三）综合型银行模式 229
五、国内外政策性银行转型的启示 230
（一）中国政策性银行转型的经验 230
（二）国内外政策性银行转型启示 234
第二节 商业银行发展状况分析 237
一、商业银行的运行状况分析 237
（一）商业银行资产负债规模 237
（二）商业银行经营利润分析 238
（三）商业银行的资本充足率 240
（四）商业银行的流动性水平 240
（五）商业银行资产质量分析 242
（六）商业银行拨备水平分析 242
二、大型商业银行运行状况分析 243
（一）大型商业银行资产规模 243
（二）大型商业银行负债规模 244
（三）大型商业银行税后利润 244
（四）大型商业银行不良贷款 245
（五）大型商业银行法人机构 245
（六）大型商业银行从业人员 246
三、股份制商业银行运行状况分析 246
（一）股份制商业银行资产规模 246
（二）股份制商业银行负债规模 247
（三）股份制商业银行税后利润 248
（四）股份制商业银行不良贷款 248
（五）股份制商业银行法人机构 249
（六）股份制商业银行从业人员 249
四、城市商业银行运行状况分析 250
（一）城市商业银行资产规模 250
（二）城市商业银行负债规模 250
（三）城市商业银行税后利润 251
（四）城市商业银行不良贷款 251
（五）城市商业银行法人机构 252
（六）城市商业银行从业人员 252
五、农村商业银行运行状况分析 253
（一）农村商业银行资产规模 253
（二）农村商业银行负债规模 253
（三）农村商业银行税后利润 254
（四）农村商业银行不良贷款 254
（五）农村商业银行法人机构 255
（六）农村商业银行从业人员 255
第三节 外资银行发展状况分析 256
一、外资银行在中国的发展历程 256
（一）外资银行初入期 256
（二）外资银行成长期 256
（三）外资银行收缩期 257
（四）外资银行发展期 258
二、外资银行进入的动机与方式 260
（一）外资银行进入的动机 260
（二）外资银行进入的战略 261
（三）直接竞争性的进入方式 262
（四）间接合作性的进入方式 263
三、外资银行的发展状况分析 264
（一）外资银行机构数量分析 264
（二）外资银行机构设置分析 264
（三）外资银行资产总额分析 266
（四）外资银行负债总额分析 268
（五）外资银行不良贷款分析 269
（六）外资银行存款业务分析 270
四、外资银行进入的影响分析 271
（一）外资银行进入的积极影响 271
（二）外资银行进入的消极影响 272
五、外资与中资竞争SWOT分析 273
（一）在华外资银行SWOT分析 273
（二）中资银行发展SWOT分析 274
第五章 其他银行细分市场发展分析 276
第 一节 私人银行发展状况分析 276
一、私人银行的发展概况分析 276
（一）私人银行的定义与特征 276
（二）私人银行客户需求分析 277
（三）私人银行发展概况分析 278
二、国外私人银行业务发展模式 280
（一）瑞士模式（瑞银集团） 280
（二）美国模式（花旗集团） 281
（三）新加坡模式 282
三、国内商业银行私人银行业务 283
（一）商业银行私人银行发展现状 283
（二）商业银行私人银行业务成果 283
（三）商业银行私人银行业务分析 284
四、国内第三方机构私人银行业务 285
（一）第三方机构私人银行业务情况 285
（二）第三方机构私人银行业务分类 286
（三）与商业银行的竞争与合作分析 287
五、2013年上市银行私人银行分析 287
（一）2013年私人银行客户数量 287
（二）2013年私银管理资产规模 288
（三）2013年私人银行户均资产 289
（四）2013年私银管理资产占比 290
六、私人银行服务产品创新发展方向 291
（一）中国私人银行业务存在的问题 291
（二）中国私人银行业务的发展趋势 292
（三）中国私人银行业务的产品创新 293
（四）中国私人银行业务的发展建议 295
第二节 电子银行发展状况分析 298
一、电子银行的相关概述 298
（一）电子银行的基本概念 298
（二）电子银行的业务特点 298
（三）电子银行的产品体系 299
二、国内外电子银行发展模式 300
（一）国外电子银行发展模式 300
（二）国内电子银行发展模式 302
三、2013年电子银行调查分析 304
（一）个人电子银行调查分析 304
（二）个人网上银行调查分析 304
（三）个人手机银行调查分析 305
（四）企业网上银行调查分析 305
（五）企业手机银行调查分析 306
四、不同各类电子银行发展分析 306
（一）网上银行发展状况分析 306
（二）手机银行发展状况分析 307
（三）电话银行发展状况分析 307
（四）自助银行发展状况分析 308
第三节 村镇银行发展状况分析 309
一、村镇银行的相关概述 309
（一）村镇银行的基本概念 309
（二）村镇银行的基本特征 309
（三）村镇银行设立的条件 310
二、村镇银行的发展概况 311
（一）村镇银行的业务范围 311
（二）村镇银行的发展定位 311
（三）村镇银行的发展模式 312
三、村镇银行的运营状况 312
（一）村镇银行的数量规模 312
（二）村镇银行的地区分布 313
（三）村镇银行的机构类型 315
（四）村镇银行发起行类型 315
（五）村镇银行的注册资本 316
四、国外村镇银行经验借鉴 318
（一）孟加拉格莱珉银行 318
（二）美国社区银行 323
（三）玻利维亚阳光银行 330
（四）印尼人民银行乡村信贷部 334
五、村镇银行发展前景展望 335
（一）村镇银行面临形势分析 335
（二）村镇银行发展趋势分析 336
（三）村镇银行发展前景展望 337
第四节 民营银行发展状况分析 338
一、民营银行的相关概述 338
（一）民营银行的基本概述 338
（二）民营银行的基本特征 338
（三）民营银行的发展模式 339
（四）民营银行的发展原则 340
二、民营银行的发展状况 341
（一）民营银行发展现状 341
（二）民营银行试点情况 343
三、民营银行的发展对策 344
（一）民营银行发展的问题 344
（二）民营银行的发展对策 346
（三）民营银行的发展经验 348
四、民营银行的发展趋势 351
第六章 中国领先商业银行经营分析 354
一、中国工商银行股份有限公司 354
（一）工商银行基本概况分析 354
（二）工商银行资产规模分析 354
（三）工商银行资产质量分析 356
（四）工商银行经营状况分析 356
（五）工商银行盈利能力分析 357
（六）工商银行公司金融业务 357
（七）工商银行个人金融业务 357
（八）工商银行渠道建设状况 358
（九）工商银行风险管理分析 359
（十）工商银行最新发展动向 359
二、中国银行股份有限公司 360
（一）中国银行基本概况分析 360
（二）中国银行资产规模分析 360
（三）中国银行资产质量分析 362
（四）中国银行经营状况分析 362
（五）中国银行盈利能力分析 363
（六）中国银行公司金融业务 363
（七）中国银行个人金融业务 363
（八）中国银行渠道建设状况 364
（九）中国银行风险管理分析 365
（十）中国银行最新发展动向 368
三、中国农业银行股份有限公司 368
（一）农业银行基本概况分析 368
（二）农业银行资产规模分析 369
（三）农业银行资产质量分析 371
（四）农业银行经营状况分析 371
（五）农业银行盈利能力分析 371
（六）农业银行公司金融业务 372
（七）农业银行个人金融业务 372
（八）农业银行渠道建设状况 373
（九）农业银行风险管理分析 374
（十）农业银行最新发展动向 376
四、中国建设银行股份有限公司 376
（一）建设银行基本概况分析 376
（二）建设银行资产规模分析 376
（三）建设银行资产质量分析 378
（四）建设银行经营状况分析 378
（五）建设银行盈利能力分析 379
（六）建设银行公司金融业务 379
（七）建设银行个人金融业务 380
（八）建设银行渠道建设状况 381
（九）建设银行风险管理分析 382
（十）建设银行最新发展动向 386
五、交通银行股份有限公司 387
（一）交通银行基本概况分析 387
（二）交通银行资产规模分析 387
（三）交通银行资产质量分析 389
（四）交通银行经营状况分析 389
（五）交通银行盈利能力分析 390
（六）交通银行公司金融业务 390
（七）交通银行个人金融业务 390
（八）交通银行渠道建设状况 392
（九）交通银行风险管理分析 392
（十）交通银行最新发展动向 395
六、上海浦东发展银行股份有限公司 396
（一）浦发银行基本概况分析 396
（二）浦发银行资产规模分析 396
（三）浦发银行资产质量分析 398
（四）浦发银行经营状况分析 398
（五）浦发银行盈利能力分析 399
（六）浦发银行公司金融业务 399
（七）浦发银行个人金融业务 400
（八）浦发银行渠道建设状况 400
（九）浦发银行风险管理分析 401
（十）浦发银行最新发展动向 405
七、中国民生银行股份有限公司 406
（一）民生银行基本概况分析 406
（二）民生银行资产规模分析 406
（三）民生银行资产质量分析 408
（四）民生银行经营状况分析 408
（五）民生银行盈利能力分析 409
（六）民生银行公司金融业务 409
（七）民生银行个人金融业务 410
（八）民生银行渠道建设状况 411
（九）民生银行风险管理分析 411
（十）民生银行最新发展动向 413
八、中信银行股份有限公司 413
（一）中信银行基本概况分析 413
（二）中信银行资产规模分析 414
（三）中信银行资产质量分析 415
（四）中信银行经营状况分析 416
（五）中信银行盈利能力分析 416
（六）中信银行公司金融业务 417
（七）中信银行个人金融业务 417
（八）中信银行渠道建设状况 418
（九）中信银行风险管理分析 419
（十）中信银行最新发展动向 421
九、中国光大银行股份有限公司 421
（一）光大银行基本概况分析 421
（二）光大银行资产规模分析 422
（三）光大银行资产质量分析 423
（四）光大银行经营状况分析 423
（五）光大银行盈利能力分析 424
（六）光大银行公司金融业务 424
（七）光大银行个人金融业务 425
（八）光大银行渠道建设状况 425
（九）光大银行风险管理分析 426
（十）光大银行最新发展动向 429
十、招商银行股份有限公司 429
（一）招商银行基本概况分析 429
（二）招商银行资产规模分析 430
（三）招商银行资产质量分析 431
（四）招商银行经营状况分析 432
（五）招商银行盈利能力分析 432
（六）招商银行公司金融业务 433
（七）招商银行个人金融业务 433
（八）招商银行渠道建设状况 434
（九）招商银行风险管理分析 435
（十）招商银行最新发展动向 438
第七章 中国银行业的热点问题研究 439
第 一节 中国互联网金融的发展与监管 439
一、互联网金融的基本情况 439
（一）互联网金融的基本概念 439
（二）互联网金融的主要特征 439
（三）互联网金融的发展阶段 439
（四）发展互联网金融的意义 440
二、互联网金融的主要业态 441
（一）互联网支付 441
（二）P2P网络借贷 442
（三）众筹融资平台 442
（四）非P2P的网络小额贷款 443
（五）基于互联网的基金销售 443
（六）金融机构创新型互联网平台 444
三、互联网金融监管的国际经验 444
（一）互联网支付监管 444
（二）P2P网络借贷监管 444
（三）众筹融资平台监管 445
（四）其它互联网金融监管 445
第二节 利率市场化对商业银行的影响 447
一、利率市场化的改革历程 447
（一）利率市场化的定义 447
（二）利率市场化的特点 447
（三）利率市场化的意义 448
（四）利率市场化改革历程 448
二、改革中城商行SWOT分析 450
（一）改革中城商行的优势分析 450
（二）改革中城商行的劣势分析 451
（三）改革中城商行的机遇分析 452
（四）改革中城商行的威胁分析 453
三、利率市场化对商业银行的影响 454
（一）给商业银行带来的积极影响 454
（二）给商业银行带来的消极影响 457
四、国外利率市场化的经验借鉴 462
（一）美国利率市场化的分析 462
（二）韩国利率市场化的分析 464
（三）智利利率市场化的分析 465
（四）国外利率市场化的经验 466
（五）对中国商业银行的启示 468
第三节 银行业中间业务发展趋势分析 469
一、商业银行中间业务相关概述 469
（一）商业银行中间业务的概念 469
（二）商业银行中间业务的分类 470
（三）商业银行中间业务的特点 471
（四）商业银行中间业务收入水平 471
二、中间业务发展缓慢的原因分析 472
（一）国家政策与法律法规的制约 472
（二）产品开发与管理能力的制约 474
（三）商业银行技术与人才的制约 479
三、商业银行中间业务的发展趋势 480
第四节 大型商业银行国际化经营分析 482
一、国际化对于中国银行业的意义 482
（一）实施走出去战略的必然要求 482
（二）提高国际竞争力的重要途径 482
（三）转变发展方式的重要机遇 483
二、大型商业银行国际化发展历程 484
（一）改革开放前的中国银行业 484
（二）加入WTO前中国银行业 485
（三）加入WTO后中国银行业 486
（四）目前正处于快速国际化阶段 488
三、中国大型商业银行国际化案例 489
（一）中国银行国际化经营案例 489
（二）工商银行国际化经营案例 490
（三）建设银行国际化经营案例 492
（四）农业银行国际化经营案例 493
（五）交通银行国际化经营案例 493
（六）其它银行国际化经营案例 494
四、国外大型商业银行国际化分析 495
（一）美国大型商业银行国际化分析 495
（二）欧洲大型商业银行国际化分析 497
（三）日本大型商业银行国际化分析 499
（四）澳洲大型商业银行国际化分析 502
（五）金砖国家商业银行国际化分析 503
（六）其他大型商业银行国际化分析 506
五、大型商业银行国际化经营经验借鉴 511
（一）大型商业银行国际化发展模式的类型 511
（二）大型商业银行国际化市场选择的标准 511
（三）大型商业银行国际化发展特点及趋势 514
（四）大型商业银行国际化经营的经验借鉴 517
（五）大型商业银行国际化经营的战略选择 521
第八章 中国银行业的发展前景展望 525
第 一节 地方债务对银行业的影响 525
一、地方政府债务现状分析 525
（一）地方债务规模及构成 525
（二）地方债区域分布情况 526
（三）地方债偿债期限构成 527
（四）地方债的政策面分析 527
二、地方政府偿债能力分析 528
（一）地方政府的负债水平 528
（二）地方政府的财政状况 529
三、地方债风险对银行业的影响 530
（一）地方债潜在风险触发点 530
（二）地方债违约造成的影响 532
（三）防范地方债问题的对策 533
第二节 中国银行业压力测试分析 534
一、压力测试的基本情况 534
（一）银行业压力测试范围 534
（二）银行业压力测试方式 534
（三）银行业压力测试方法 534
（四）银行业压力测试情景 534
二、压力测试的总体结论 536
（一）信用风险压力测试 536
（二）市场风险压力测试 538
（三）流动性风险压力测试 541
第三节 银行业稳定状况定量分析 543
一、盈利能力分析 543
（一）资本利润率分析 543
（二）收入结构分析 544
（三）成本结构分析 545
二、资产规模分析 546
（一）资产规模与结构 546
（二）资产规模与质量 547
（三）拨备覆盖率 548
三、负债、资本与流动性 548
（一）负债规模与结构 548
（二）资本与资本充足率 548
（三）流动性分析 549
第四节 中国银行业发展前景展望 550
一、银行业的影响因素 550
二、银行业面临形势分析 552
三、银行业发展前景展望 555
（一）银行业发展趋势分析 555
（二）银行业发展前景展望 557
附件一：本报告专业术语解释速查 560
附件二：本报告主要政策/规划速查 563
附件三：2017年中国货币政策大事记 565
图表1：全国银行业主要政策汇总 38
图表2：《关于规范商业银行同业业务治理的通知》 39
图表3：《关于规范金融机构同业业务的通知》 40
图表4：《商业银行保理业务管理暂行办法》 41
图表5：《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》 41
图表6：《金融租赁公司管理办法》 42
图表7：《关于做好2017年农村金融服务工作的通知》 42
图表8：《商业银行流动性风险管理办法（试行）》 43
图表9：《商业银行服务价格管理办法》 43
图表10：《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》 44
图表11：《关于改进农民工金融服务工作的通知》 45
图表12：《消费金融公司试点管理办法》 45
图表13：《关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》 46
图表14：《银行业消费者权益保护工作指引》 46
图表15：《支付机构客户备付金存管办法》 47
图表16：《关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》 47
图表17：《银行卡收单业务管理办法》 48
图表18：《关于进一步推进利率市场化改革的通知》 48
图表19：《商业银行公司治理指引》 49
图表20：《关于深化小微企业金融服务的意见》 49
图表21：《关于银行业服务实体经济的指导意见》 50
图表22：全国银行业相关发展规划汇总 50
图表23：《金融业发展和改革"十三五"规划》 51
图表24：《中国金融业信息化"十三五"发展规划》 51
图表25：2014-2017年全球制造业PMI指数走势图（单位：%） 53
图表26：2014-2017年美国制造业PMI指数走势图（单位：%） 54
图表27：2014-2017年日本制造业PMI指数走势图（单位：%） 54
图表28：2014-2017年欧元区制造业PMI指数走势图（单位：%） 55
图表29：2014-2017年全球服务业商务活动指数走势图（单位：%） 56
图表30：2014-2017年美国非制造业PMI指数走势图（单位：%） 56
图表31：2014-2017年日本服务业PMI指数走势图（单位：%） 57
图表32：2014-2017年欧元区服务业PMI指数走势图（单位：%） 58
图表33：世界主要国家和地区国内生产总值和人均国内生产总值（单位：亿美元，美元） 58
图表34：2017年主要经济体宏观经济金融指标（单位：%） 61
图表35：2014-2017年世界主要国家和地区消费者价格指数（2014年=100） 62
图表36：世界主要国家就业结构与失业率（单位：%） 63
图表37：2013-2017年世界主要国家货物进出口贸易额（单位：亿美元） 64
图表38：IMF对全球经济的预期（单位：%） 66
图表39：2014-2017年中国国内生产总值及其增长速度（单位：亿元，%） 73
图表40：2014-2017年中国农业增加值及实际增长情况（单位：亿元，%） 74
图表41：2014-2017年中国主要农产品产量（单位：万吨） 74
图表42：2014-2017年中国工业增加值及名义增长情况（单位：亿元，%） 75
图表43：2017年主要工业产品产量及其增长速度（单位：万吨，亿米，亿支，万台，%） 76
图表44：2014-2017年全国公共财政收入及增长情况（单位：亿元，%） 77
图表45：2014-2017年国家外汇储备及增长情况（单位：亿美元，%） 77
图表46：2014-2017年中国人民币汇率变化趋势（100美元兑人民币） 78
图表47：2014-2017年中国居民消费价格指数变化情况（上期=100）（单位：%） 78
图表48：2014-2017年中国货物进出口总额变化情况（单位：亿美元，%） 79
图表49：2014-2017年中国货物出口总额变化情况（单位：亿美元，%） 79
图表50：2014-2017年中国货物进口总额变化情况（单位：亿美元，%） 80
图表51：2014-2017年中国城镇居民人均可支配收入及实际增长速度（单位：元，%） 81
图表52：2014-2017年中国农村居民人均纯收入及其实际增长速度（单位：元，%） 81
图表53：2014-2017年全国就业人员及城镇登记失业率（单位：万人，%） 82
图表54：2014-2017年全社会固定资产投资及其增长情况（单位：亿元，%） 83
图表55：2014-2017年中国社会消费品零售总额及同比增速（单位：亿元，%） 83
图表56：2014-2017年中国制造业PMI指数（经季节调整）走势图（单位：%） 84
图表57：2014-2017年中国制造业生产指数（经季节调整）走势图（单位：%） 85
图表58：2014-2017年中国制造业新订单指数（经季节调整）走势图（单位：%） 85
图表59：2014-2017年中国制造业原材料库存指数（经季节调整）走势图（单位：%） 86
图表60：2014-2017年中国制造业从业人员指数（经季节调整）走势图（单位：%） 86
图表61：2014-2017年中国制造业供货商配送时间指数（经季节调整）走势图（单位：%） 87
图表62：2014-2017年中国服务业商务活动指数（经季节调整）走势图（单位：%） 87
图表63：2014-2017年中国新订单指数（经季节调整）走势图（单位：%） 88
图表64：2014-2017年中国中间投入价格指数（经季节调整）走势图（单位：%） 89
图表65：2014-2017年中国收费价格指数（经季节调整）走势图（单位：%） 90
图表66：2014-2017年中国业务活动预期指数（经季节调整）走势图（单位：%） 90
图表67：2014-2017年全国广义货币供应量M2及增长情况（单位：亿元，%） 91
图表68：2014-2017年全国侠义货币供应量M1及增长情况（单位：亿元，%） 91
图表69：2014-2017年人民币存款余额及同比增速（单位：万亿元，%） 92
图表70：2017年各月社会融资规模统计表（单位：亿元） 93
图表71：2013-2017年社会融资规模变化趋势（单位：亿元） 93
图表72：2014-2017年人民币贷款余额及同比增速（单位：万亿元，%） 94
图表73：2014-2017年银行家宏观经济热度指数变化趋势（单位：%） 104
图表74：2014-2017年银行业景气指数变化趋势（单位：%） 105
图表75：2014-2017年贷款总体需求指数变化趋势（单位：%） 105
图表76：2014-2017年货币政策感受指数变化趋势（单位：%） 106
图表77：2014-2017年当期物价满意指数与未来物价预期指数变化趋势（单位：%） 106
图表78：2014-2017年当期收入感受指数与未来收入信心指数变化趋势（单位：%） 107
图表79：2014-2017年当期就业感受指数与未来就业预期指数变化趋势（单位：%） 107
图表80：2014-2017年居民储蓄、消费、投资意愿变化趋势（单位：%） 108
图表81：2014-2017年企业家宏观经济热度指数变化趋势（单位：%） 109
图表82：2014-2017年企业家信心指数变化趋势（单位：%） 109
图表83：2014-2017年企业产品销售价格指数变化趋势（单位：%） 110
图表84：2014-2017年原材料购进价格指数变化趋势（单位：%） 110
图表85：2014-2017年出口订单指数变化趋势（单位：%） 111
图表86：2014-2017年国内订单指数变化趋势（单位：%） 111
图表87：2014-2017年企业资金周转指数变化趋势（单位：%） 112
图表88：2014-2017年销货款回笼指数变化趋势（单位：%） 112
图表89：2014-2017年企业经营景气指数变化趋势（单位：%） 113
图表90：2014-2017年企业盈利指数变化趋势（单位：%） 113
图表91：2014-2017年中国银行业金融机构法人机构数量规模（单位：家） 114
图表92：银行业金融机构范围解释 114
图表93：2014-2017年中国银行业金融机构从业人员数量（单位：人） 115
图表94：2014-2017年中国银行业金融机构资产总额及增长情况（单位：万亿元，%） 116
图表95：2014-2017年中国银行业金融机构负债总额及增长情况（单位：万亿元，%） 116
图表96：2013-2017年中国银行业金融机构本外币各项存款余额及增长情况（单位：万亿元，%） 117
图表97：2013-2017年中国银行业金融机构本外币各项贷款余额及增长情况（单位：万亿元，%） 118
图表98：2014-2017年中国银行业金融机构涉农贷款余额及增长情况（单位：万亿元，%） 119
图表99：2013-2017年中国银行业金融机构小微企业贷款余额及占比（单位：万亿元，%） 119
图表100：2014-2017年中国银行业金融机构大/中/小型企业贷款余额同比增速（单位：%） 120
图表101：2013-2017年中国银行业金融机构不良贷款余额（单位：亿元） 122
图表102：2013-2017年中国银行业金融机构不良贷款率（单位：%） 122
图表103：2014-2017年中国银行业金融机构关注类贷款余额（单位：万亿元） 123
图表104：2014-2017年中国银行业金融机构关注类贷款率（单位：%） 123
图表105：2014-2017年中国商业银行拨备覆盖率（单位：%） 124
图表106：2013-2017年中国商业银行资本充足率（单位：%） 125
图表107：2014-2017年中国商业银行盈利水平变化趋势（单位：亿元） 127
图表108：2014-2017年银行业金融机构盈利性情况表（单位：%） 127
图表109：2017年银行业金融机构收入结构图（单位：%） 128
图表110：2017年全国银行间同业拆借市场交易期限分类统计表（一）（单位：亿元，%） 130
图表111：2017年全国银行间同业拆借市场交易期限分类统计表（二）（单位：亿元，%） 131
图表112：2017年全国银行间同业拆借市场交易期限分类统计表（三）（单位：亿元，%） 131
图表113：2017年全国银行间市场债券质押式回购交易期限分类统计表（一）（单位：亿元，%） 132
图表114：2017年全国银行间市场债券质押式回购交易期限分类统计表（二）（单位：亿元，%） 133
图表115：2017年全国银行间市场债券质押式回购交易期限分类统计表（三）（单位：亿元，%） 134
图表116：2014-2017年商业汇票签发情况（单位：亿元） 135
图表117：2014-2017年商业汇票贴现情况（单位：亿元） 135
图表118：2017年债券市场发行情况（单位：亿元，只） 137
图表119：2017年中央结算公司各券种累计发行量占比（单位：%） 137
图表120：2017年中央结算公司各期限债券发行量占比（单位：%） 138
图表121：2017年债券市场余额情况（单位：亿元，只） 138
图表122：2017年债券市场现券和回购交易结算情况（单位：亿元，笔） 139
图表123：2014-2017年指数型债券基金发行情况（单位：亿元，只） 144
图表124：2013-2017年境外机构在中央国债登记结算有限责任公司开户数量（单位：家） 145
图表125：2017年中国票据业务运营情况（单位：万亿元、%） 149
图表126：国际银行业资本监管的主要历程 158
图表127：国外大型商业银行资本与收入结构比较（单位：%） 164
图表128：国外大型商业银行资本与收入结构演进（单位：%） 166
图表129：金融危机前后资本与收入结构变化的均值比较（单位：%） 168
图表130：美国商业银行收入结构统计指标（单位：亿美元，%） 175
图表131：历年来美国不同资产规模商业银行非利息收入占比数据（单位：%） 176
图表132：历年来法国商业银非利息收入占比变化趋势（单位：%） 177
图表133：法国商业银行收入结构统计指标（单位：亿欧元，%） 178
图表134：历年来德国商业银非利息收入占比变化趋势（单位：%） 180
图表135：德国商业银行收入结构统计指标（单位：亿欧元，%） 180
图表136：历年来德国大型商业银行与商业银行非利息收入比较（单位：亿欧元） 181
图表137：历年来瑞士商业银非利息收入占比变化趋势（单位：%） 182
图表138：瑞士商业银行收入结构统计指标（单位：亿瑞士法郎，%） 183
图表139：历年来瑞士大型商业银行非利息收入占商业银行非利息收入比重（单位：%） 184
图表140：中国银行业资本监管的演进历程 193
图表141：2017-2022年过渡期内分年度资本充足率要求（单位：%） 196
图表142：历年来大型商业银行收入结构变化（单位：亿元，%） 197
图表143：历年来股份制商业银行收入结构变化（单位：亿元，%） 198
图表144：历年来部分城市商业银行收入结构变化（单位：亿元，%） 200
图表145："十三五"期间部分上市商业银行资本缺口估算（单位：亿元） 203
图表146：2014-2017年中国商业银行资产规模变化趋势（单位：万亿元，%） 237
图表147：2014-2017年中国商业银行负债规模变化趋势（单位：万亿元，%） 238
图表148：2014-2017年中国商业银行净利润变化趋势（单位：万亿元，%） 239
图表149：2014-2017年中国商业银行加权平均资本充足率变化趋势（单位：%） 240
图表150：2014-2017年中国商业银行流动性比例变化趋势（单位：%） 241
图表151：2014-2017年中国商业银行存贷款比例变化趋势（单位：%） 241
图表152：2014-2017年中国商业银行不良贷款余额及不良贷款率变化趋势（单位：亿元，%） 242
图表153：2014-2017年中国商业银行拨备覆盖率变化趋势（单位：%） 243
图表154：2014-2017年中国商业银行贷款拨备率变化趋势（单位：%） 243
图表155：2013-2017年中国大型商业银行资产规模及增长情况（单位：亿元，%） 244
图表156：2013-2017年中国大型商业银行负债规模及增长情况（单位：亿元，%） 244
图表157：2014-2017年中国大型商业银行税后利润及增长情况（单位：亿元，%） 245
图表158：2013-2017年中国大型商业银行不良贷款余额及不良贷款率（单位：亿元，%） 245
图表159：2014-2017年中国大型商业银行法人机构数量（单位：家） 246
图表160：2014-2017年中国大型商业银行从业人员数量（单位：人） 246
图表161：2013-2017年中国股份制商业银行资产规模及增长情况（单位：亿元，%） 247
图表162：2013-2017年中国股份制商业银行负债规模及增长情况（单位：亿元，%） 247
图表163：2013-2017年中国股份制商业银行税后利润及增长情况（单位：亿元，%） 248
图表164：2014-2017年中国股份制商业银行不良贷款余额及不良贷款率（单位：亿元，%） 248
图表165：2014-2017年中国股份制商业银行法人机构数量（单位：家） 249
图表166：2014-2017年中国股份制商业银行从业人员数量（单位：人） 249
图表167：2013-2017年中国城市商业银行资产规模及增长情况（单位：亿元，%） 250
图表168：2013-2017年中国城市商业银行负债规模及增长情况（单位：亿元，%） 250
图表169：2014-2017年中国城市商业银行税后利润及增长情况（单位：亿元，%） 251
图表170：2013-2017年中国城市商业银行不良贷款余额及不良贷款率（单位：亿元，%） 251
图表171：2014-2017年中国城市商业银行法人机构数量（单位：家） 252
图表172：2014-2017年中国城市商业银行从业人员数量（单位：人） 252
图表173：2014-2017年中国农村商业银行资产规模及增长情况（单位：亿元，%） 253
图表174：2014-2017年中国农村商业银行负债规模及增长情况（单位：亿元，%） 253
图表175：2014-2017年中国农村商业银行税后利润及增长情况（单位：亿元，%） 254
图表176：2013-2017年中国农村商业银行不良贷款余额及不良贷款率（单位：亿元，%） 254
图表177：2014-2017年中国农村商业银行法人机构数量（单位：家） 255
图表178：2014-2017年中国农村商业银行从业人员数量（单位：人） 255
图表179：外资银行战略模式表 261
图表180：2014-2017年外资银行经营性机构数量及增长情况（单位：家，%） 264
图表181：外资银行阶段性机构战略选择表 265
图表182：历年来外资银行在华各类机构数量图（单位：家） 265
图表183：2014-2017年外资银行资产总额及增长情况（单位：亿元，%） 266
图表184：2014-2017年外资银行资产总额占银行业总资产的比重（单位：%） 267
图表185：2017年外资银行资产表（单位：亿元） 267
图表186：2014-2017年外资银行负债总额及增长情况（单位：亿元，%） 268
图表187：2014-2017年外资银行负债总额占银行业总负债的比重（单位：%） 268
图表188：2017年外资银行负债表（单位：亿元） 269
图表189：2015-2017年外资银行各季度不良贷款余额及不良贷款率（单位：亿元，%） 269
图表190：2014-2017年外资银行广义货币存款及增长情况（单位：亿元，%） 270
图表191：2014-2017年外资银行广义货币存款构成情况（单位：亿元） 271
图表192：外资银行在中国发展的SWOT分析表 274
图表193：中资银行在中国发展的SWOT分析表 275
图表194：私人银行客户分类表 278
图表195：国外商业银行私人银行设立时间及准入门槛 279
图表196：国内商业银行私人银行业务的基本开展情况 280
图表197：中资私人银行业务特色 284
图表198：国内目前从事财富管理机构情况 285
图表199：2017年上市银行私人银行客户数及增长（单位：户，%，万元） 288
图表200：2017年上市银行私人银行管理资产规模及增长（单位：亿元，%） 289
图表201：2017年上市银行私人银行户均资产（单位：万户，亿元，万元/户） 289
图表202：2017年上市银行私人银行管理资产占比（单位：亿元，%） 290
图表203：2014-2017年全国地级以上城市城镇用户的个人网银比例变化趋势（单位：%） 304
图表204：2014-2017年中国网上银行市场交易额变化趋势（单位：万亿元，%） 306
图表205：村镇银行的主要特征 310
图表206：中国村镇银行发展模式表 312
图表207：2014-2017年中国村镇银行的数量规模（单位：家） 313
图表208：分地区的村镇银行数量与构成（含分支机构）（单位：家，%） 313
图表209：各省批准成立的村镇银行数量（含分支机构）（单位：家） 314
图表210：历年来发起的村镇银行总行与支行数量（家，%） 315
图表211：不同发起行类型发起的村镇银行数量及比例（单位：家，%） 315
图表212：历年来村镇银行平均注册资金规模（单位：万元） 316
图表213：不同类型发起行村镇银行平均注册资金规模（单位：万元） 316
图表214：不同发起行的村镇银行数量规模与平均注册资金规模（家，万元） 317
图表215：贫困县与非贫困县村镇银行平均注册资金（单位：万元，%） 317
图表216：格莱珉银行的经营模式 320
图表217：孟加拉格莱珉银行组织结构图 321
图表218：美国银行费用及账户的最低余额要求（单位：美元） 325
图表219：美国社区银行组织结构图 327
图表220：美国社区银行的分布（单位：%） 329
图表221：中国筹建民营银行企业情况 342
图表222：中国首批民营银行试点情况 343
图表223：中国工商银行股份有限公司基本情况（单位：万元） 354
图表224：2014-2017年中国工商银行股份有限公司总资产规模（单位：亿元） 355
图表225：2014-2017年中国工商银行股份有限公司存款余额（单位：亿元） 355
图表226：2014-2017年中国工商银行股份有限公司贷款余额（单位：亿元） 356
图表227：2014-2017年中国工商银行股份有限公司资产质量分析（单位：%） 356
图表228：2014-2017年中国工商银行股份有限公司经营状况分析（单位：亿元） 356
图表229：2014-2017年中国工商银行股份有限公司盈利能力分析（单位：%） 357
图表230：2014-2017年工商银行公司金融业务分析（单位：万户，亿元） 357
图表231：2014-2017年工商银行个人金融业务分析（单位：亿户，亿元） 358
图表232：2014-2017年工商银行私人银行业务分析（单位：万户，亿元） 358
图表233：2014-2017年工商银行银行卡业务分析（单位：万张，亿元，元） 358
图表234：2014-2017年中国工商银行股份有限公司境内外机构数量（单位：家） 359
图表235：中国工商银行股份有限公司最新发展动向 359
图表236：中国银行股份有限公司基本情况（单位：万元） 360
图表237：2014-2017年中国银行股份有限公司总资产规模（单位：亿元） 361
图表238：2014-2017年中国银行股份有限公司存款余额（单位：亿元） 361
图表239：2014-2017年中国银行股份有限公司贷款余额（单位：亿元） 362
图表240：2014-2017年中国银行股份有限公司资产质量分析（单位：%） 362
图表241：2014-2017年中国银行股份有限公司经营状况分析（单位：亿元） 362
图表242：2014-2017年中国银行股份有限公司盈利能力分析（单位：%） 363
图表243：2014-2017年中国银行公司金融业务分析（单位：亿元） 363
图表244：2014-2017年中国银行个人金融业务分析（单位：亿元） 364
图表245：2014-2017年中国银行银行卡业务分析（单位：万张，亿元） 364
图表246：2014-2017年中国银行股份有限公司（中国内地）网点数量（单位：家） 365
图表247：中国银行股份有限公司最新发展动向 368
图表248：中国农业银行股份有限公司基本情况（单位：万元） 368
图表249：2014-2017年中国农业银行股份有限公司总资产规模（单位：亿元） 369
图表250：2014-2017年中国农业银行股份有限公司存款余额（单位：亿元） 370
图表251：2014-2017年中国农业银行股份有限公司贷款余额（单位：亿元） 370
图表252：2014-2017年中国农业银行股份有限公司资产质量分析（单位：%） 371
图表253：2014-2017年中国农业银行股份有限公司经营状况分析（单位：亿元） 371
图表254：2014-2017年中国农业银行股份有限公司盈利能力分析（单位：%） 371
图表255：2014-2017年中国农业银行公司金融业务（境内）分析（单位：万个，亿元） 372
图表256：2014-2017年中国农业银行个人金融业务（境内）分析（单位：亿个，亿元） 372
图表257：2014-2017年中国农业银行私人银行业务分析（单位：万户，亿元） 373
图表258：2014-2017年中国农业银行银行卡业务分析（单位：万张，亿元） 373
图表259：2014-2017年中国农业银行股份有限公司境内外机构数量（单位：家） 374
图表260：中国农业银行股份有限公司最新发展动向 376
图表261：中国建设银行股份有限公司基本情况（单位：万元） 376
图表262：2014-2017年中国建设银行股份有限公司总资产规模（单位：亿元） 377
图表263：2014-2017年中国建设银行股份有限公司存款余额（单位：亿元） 377
图表264：2014-2017年中国建设银行股份有限公司贷款余额（单位：亿元） 378
图表265：2014-2017年中国建设银行股份有限公司资产质量分析（单位：%） 378
图表266：2014-2017年中国建设银行股份有限公司经营状况分析（单位：亿元） 379
图表267：2014-2017年中国建设银行股份有限公司盈利能力分析（单位：%） 379
图表268：2014-2017年中国建设银行公司（境内）金融业务分析（单位：亿个，亿元） 380
图表269：2014-2017年中国建设银行个人（境内）金融业务分析（单位：亿元） 380
图表270：2014-2017年中国建设银行银行卡业务分析（单位：亿张，万张，亿元） 381
图表271：2014-2017年中国建设银行股份有限公司境内营业机构数量（单位：家） 381
图表272：中国建设银行股份有限公司最新发展动向 386
图表273：交通银行股份有限公司基本情况（单位：万元） 387
图表274：2014-2017年交通银行股份有限公司总资产规模（单位：亿元） 388
图表275：2014-2017年交通银行股份有限公司存款余额（单位：亿元） 388
图表276：2014-2017年交通银行股份有限公司贷款余额（单位：亿元） 389
图表277：2014-2017年交通银行股份有限公司资产质量分析（单位：%） 389
图表278：2014-2017年交通银行股份有限公司经营状况分析（单位：亿元） 389
图表279：2014-2017年交通银行股份有限公司盈利能力分析（单位：%） 390
图表280：2014-2017年交通银行公司金融业务分析（单位：亿元） 390
图表281：2014-2017年交通银行个人金融业务分析（单位：万户，亿元） 391
图表282：2014-2017年交通银行个人金融资产（AUM）总额及增长分析（单位：亿元，%） 391
图表283：2014-2017年交通银行银行卡业务分析（单位：万张，亿元） 392
图表284：2014-2017年交通银行股份有限公司境内营业网点数量（单位：家） 392
图表285：交通银行股份有限公司最新发展动向 395
图表286：上海浦东发展银行股份有限公司基本情况（单位：万元） 396
图表287：2014-2017年上海浦东发展银行股份有限公司总资产规模（单位：亿元） 397
图表288：2014-2017年上海浦东发展银行股份有限公司存款余额（单位：亿元） 397
图表289：2014-2017年上海浦东发展银行股份有限公司贷款余额（单位：亿元） 398
图表290：2014-2017年上海浦东发展银行股份有限公司资产质量分析（单位：%） 398
图表291：2014-2017年上海浦东发展银行股份有限公司经营状况分析（单位：亿元） 399
图表292：2014-2017年上海浦东发展银行股份有限公司盈利能力分析（单位：%） 399
图表293：2014-2017年上海浦东发展银行公司金融业务分析（单位：万个，亿元） 399
图表294：2014-2017年浦发银行个人金融业务分析（单位：万户，亿元） 400
图表295：2014-2017年浦发银行私人银行业务分析（单位：户，亿元） 400
图表296：2014-2017年上海浦东发展银行股份有限公司开设网点数量（单位：家） 401
图表297：上海浦东发展银行股份有限公司最新发展动向 405
图表298：中国民生银行股份有限公司基本情况（单位：万元） 406
图表299：2014-2017年中国民生银行股份有限公司总资产规模（单位：亿元） 407
图表300：2014-2017年中国民生银行股份有限公司存款余额（单位：亿元） 407
图表301：2014-2017年中国民生银行股份有限公司类贷款余额（单位：亿元） 408
图表302：2014-2017年中国民生银行股份有限公司资产质量分析（单位：%） 408
图表303：2014-2017年中国民生银行股份有限公司经营状况分析（单位：亿元） 409
图表304：2014-2017年中国民生银行股份有限公司盈利能力分析（单位：%） 409
图表305：2014-2017年中国民生银行公司金融业务分析（单位：万个，亿元） 409
图表306：2014-2017年中国民生银行个人金融业务分析（单位：亿元） 410
图表307：2014-2017年中国民生银行私人银行业务分析（单位：户，亿元） 410
图表308：中国民生银行股份有限公司最新发展动向 413
图表309：中信银行股份有限公司基本情况（单位：万元） 413
图表310：2014-2017年中信银行股份有限公司总资产规模（单位：亿元） 414
图表311：2014-2017年中信银行股份有限公司存款余额（单位：亿元） 415
图表312：2014-2017年中信银行股份有限公司贷款余额（单位：亿元） 415
图表313：2014-2017年中信银行股份有限公司资产质量分析（单位：%） 416
图表314：2014-2017年中信银行股份有限公司经营状况分析（单位：亿元） 416
图表315：2014-2017年中信银行股份有限公司盈利能力分析（单位：%） 416
图表316：2014-2017年中信银行公司金融业务分析（单位：万户，亿元） 417
图表317：2014-2017年中信银行个人金融业务分析（单位：亿元） 417
图表318：2014-2017年中信银行中高端客户业务分析（单位：万户，亿元） 418
图表319：2014-2017年中信银行银行卡业务分析（单位：万张，亿元，元） 418
图表320：2014-2017年中信银行股份有限公司境内网点数量（单位：家） 419
图表321：中信银行股份有限公司最新发展动向 421
图表322：中国光大银行股份有限公司基本情况（单位：万元） 421
图表323：2014-2017年中国光大银行股份有限公司总资产规模（单位：亿元） 422
图表324：2014-2017年中国光大银行股份有限公司存款余额（单位：亿元） 422
图表325：2014-2017年中国光大银行股份有限公司贷款余额（单位：亿元） 423
图表326：2014-2017年中国光大银行股份有限公司资产质量分析（单位：%） 423
图表327：2014-2017年中国光大银行股份有限公司经营状况分析（单位：亿元） 424
图表328：2014-2017年中国光大银行股份有限公司盈利能力分析（单位：%） 424
图表329：2014-2017年光大银行公司金融业务分析（单位：亿元） 424
图表330：2014-2017年光大银行个人金融业务分析（单位：万户，亿元） 425
图表331：2014-2017年光大银行银行卡业务分析（单位：万张，亿元，元） 425
图表332：2014-2017年中国光大银行股份有限公司境内外机构数量（单位：家） 426
图表333：中国光大银行股份有限公司最新发展动向 429
图表334：招商银行股份有限公司基本情况（单位：万元） 429
图表335：2014-2017年招商银行股份有限公司总资产规模（单位：亿元） 430
图表336：2014-2017年招商银行股份有限公司存款余额（单位：亿元） 431
图表337：2014-2017年招商银行股份有限公司贷款余额（单位：亿元） 431
图表338：2014-2017年招商银行股份有限公司资产质量分析（单位：%） 432
图表339：2014-2017年招商银行股份有限公司经营状况分析（单位：亿元） 432
图表340：2014-2017年招商银行股份有限公司盈利能力分析（单位：%） 432
图表341：2014-2017年招商银行股份有限公司企业金融业务分析（单位：亿元） 433
图表342：2014-2017年招商银行股份有限公司零售金融业务分析（单位：亿元） 433
图表343：2014-2017年招商银行私人银行业务分析（单位：户，亿元） 434
图表344：2014-2017年招商银行信用卡业务分析（单位：万张，亿元，元） 434
图表345：2014-2017年招商银行股份有限公司境内分支行数量（单位：家） 435
图表346：招商银行股份有限公司最新发展动向 438
图表347：中国利率市场化的改革进程 449
图表348：美国\韩国\智利利率市场化前后的经济增长率比较（单位：%） 466
图表349：国际银行业中间业务收入水平分层占比情况（单位：%） 471
图表350：中国商业银行中间业务收入水平分层占比情况（单位：%） 472
图表351：中国银行排名全球1000家银行的财务指标状况（单位：亿美元，%） 486
图表352：中国大型商业银行海外并购的主要案例 487
图表353：2014-2017年中国银行在境外的发展情况（单位：家，人，亿元，%） 490
图表354：中国工商银行上市后的国际化之路 491
图表355：2014-2017年中国工商银行境外机构发展情况（单位：亿美元，个） 492
图表356：国有五大行银行国际化路径选择 493
图表357：中国五大商业银行海外资产情况比较（单位：亿元，%） 494
图表358：美国花旗银行业务板块图 496
图表359：次贷危机后美国五大投资银行的结局 497
图表360：欧洲银行业部分并购案例 499
图表361：日本十大商业银行资本金与资产规模（单位：亿美元） 501
图表362：大型商业银行国际化发展模式比较 511
图表363：2017年地方各级政府性债务规模情况表（单位：亿元） 525
图表364：2017年地方政府性债务举借主体情况表（单位：亿元） 526
图表365：各地区负有偿还责任债务余额占比（单位：%） 526
图表366：2017年地方政府性债务余额未来偿债情况表（单位：亿元） 527
图表367：地方融资平台相关政策 528
图表368：2014-2017年地方财政收入构成（单位：亿元，%） 529
图表369：地方政府基金性收入结构（单位：%） 530
图表370：近年来地方债及公司债违约情况 531
图表371：金融稳定压力测试情景设计 535
图表372：整体信贷资产敏感性测试总体情况（单位：%） 536
图表373：整体信贷资产敏感性测试分组情况（单位：%） 537
图表374：银行在资本充足率不同区间的分布：情景测试（单位：个） 537
图表375：银行在资本充足率不同区间的分布：敏感性测试（重度冲击）（单位：个） 538
图表376：银行账户利率平移风险（单位：%） 539
图表377：银行账户利率基础风险（单位：%） 539
图表378：交易账户利率风险（单位：%） 540
图表379：交易账户利率风险下不同组别银行资本充足率变化（单位：%） 540
图表380：直接汇率风险（单位：%） 541
图表381：直接汇率风险下不同组别银行资本充足率变化（单位：%） 541
图表382：银行在流动性比例不同区间的分布：流动性风险（单位：个） 542
图表383：2014-2017年17家主要商业银行ROE分解项目简表（单位：%） 543
图表384：2017年17家主要商业银行ROE分解项目波动情况（单位：%） 544
图表385：2014-2017年17家主要商业银行净营业收入构成（单位：亿元，%） 545
图表386：2014-2017年17家主要商业银行成本收入比（单位：%） 545
图表387：2017年17家主要商业银行净营业收入、营业支出增速（单位：%） 546
图表388：2014-2017年17家主要商业银行资产构成（单位：亿元，%） 546
图表389：2014-2017年17家主要商业银行不良贷款率（单位：%） 547
图表390：2014-2017年17家主要商业银行贷款拨备覆盖率（单位：%） 548
图表391：2017年17家主要商业银行贷款增速（单位：%） 549
图表392：本报告专业术语解释速查表 560
图表393：本报告主要相关政策速查表 563
图表394：2017年中国货币政策大事记 565
专家提示：十三五规划期间，产业政策对本行业产业链有重新梳理，数据每个季度实时更新，关于报告的图表部分，以当时购买报告的最 新数据为准，图表的个数或多或少，届时以实际提交报告为准，感谢关注和支持！
